记者观察：基金投顾 要“投”更要“顾”

发布时间：2025-07-08 09:32:27 来源：见异思迁网 作者：时尚

来源 保险报网

记者 和平

2019年10月24日，投证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的记者基金通知》，基金投顾业务试点正式落地，观察更顾标志着投顾服务从“卖方时代”向“买方时代”迈进。投顾如今，投试点已有三年时间，记者基金在居民财富管理需求旺盛、观察更顾人口老龄化趋势加速、投顾产品多元化程度和复杂性不断提升等多重因素下，投基金投顾业务迎来发展机遇。记者基金

三年来，观察更顾基金投顾试点队伍持续扩容、投顾机构类型不断丰富。投截至2022年6月底，记者基金全市场获批基金投顾牌照的观察更顾机构共计60家，包括25家基金公司或其子公司、29家证券公司、3家银行及3家独立基金销售机构。基金投顾服务内容也向专业服务迈进，买方投顾业务成为行业风口。

中国证券投资基金业协会公开数据显示，目前60家机构共服务客户367万户，服务资产980亿元，日益壮大的基金投顾机构队伍丰富着投资者投顾选择。从最新公告情况看，2022年尚未有新的试点机构获批。

基金投顾业务试点以来，券商和公募基金机构积极参与，基金投顾业务在发挥专业机构投研能力的同时，更好地兼顾了客户服务，“三分投七分顾”成为行业共识，帮助投资者克服追涨杀跌的习惯，从而在基金投资中提高收益，获得更好的持有体验。

近年来，基金投顾业务不断发展壮大，但仍有一些不足之处亟待完善。我国无论财富管理市场还是基金投顾仍处于发展初期，投资者信心不足。基金投顾主要采用全委托的财富管理方式，在让用户从认知到认可的过程中，如何建立信任是投顾机构需要共同攻克的难题。除此之外，基金投顾现阶段的另一个难点在于了解客户。投顾机构除了单方面提供服务外，还需加深用户洞察，了解他们真正需要的服务是什么，并通过产品设计和技术支持提供对应的解决方案。

对于投顾业务展业过程面临的难题，市场人士认为可以从三方面进行突破：首先，投顾机构需多一些动态配置，提升投资者持有体验。其次，投顾要多关注基金产品本身。最后，投顾机构在细分类型上、单类上、单品上给出明确的投资建议。目前很多投顾机构只讲长期持有，未来需要告知产品的投资和持有的目的，给出明确建议，动态配置。

未来，投顾机构需要在“投”和“顾”两个层面继续发力，探索更适合每位客户的基金投顾服务，通过加深对客户需求的洞察分析、提升投顾服务的内容、丰富投顾服务的形式进一步提升服务质量。

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